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        来源: 发布时间:2019/5/5 10:34:00  点击:

        第一节  重要提示

        一、本行董事会保证本报告所载资料不存在任何重大遗漏、虚假陈述或者严重误导,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

        二、浙江天平会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

        三、本行监事会、独立董事对本年度报告的真实性、准确性、完整性表示同意。

        四、本行董事会、经营管理层、财务会计部负责人保证年度报告中财务报告的真实、完整。

        第二节  基本情况简介

        法定中文全称:letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        中文名称简称:平湖乐投letou

        法定英文全称:Zhejiang Pinghu Rural Commercial Bank  Company  Limited

        英文名称简称:Pinghu Rural Commercial BankPHRCB

        公司类型:股份有限公司

        法定代表人:何雪根

        企业法人营业执照注册号:913304821466775403

        注册地址:浙江省平湖市当湖街道胜利路518                   

        邮政编码:314200

        互联网网址:www.melikeit.net

        负责信息披露事务人:朱伟杰

        联系地址:浙江省平湖市当湖街道胜利路518

        联系电话:0573-85130881

            真:0573-85113670

        电子信箱:1048857737@qq.com

        年度信息披露报告备置地点:行总部及各支行的主要营业场所。

        业务范围

        经国务院银行业监督管理机构和中国人民银行批准,本行经营范围为:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;外汇业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

        基本情况

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网(以下简称本行),前身系平湖市农村信用合作社联合社,后经改制,在原平湖市农村信用合作社联合社的基础上,通过清产核资和增资扩股组建了浙江平湖农村合作银行。

        本行于20057月经中国银行业监督管理委员会《关于浙江平湖农村合作银行开业的批复》(银监复[2005]187号)同意改制成立浙江平湖农村合作银行,20057月取得中国银行业监督管理委员会浙江银监局颁发的00285529号金融许可证,于20058月取得平湖市工商行政管理局颁发的330482000019817号企业法人营业执照,公司类型为股份有限公司(非上市)。

        本行于201512月经中国银行业监督管理委员会浙江银监局《关于letou乐投_乐投letou_乐投letou官网开业的批复》(浙银监复[2015]637号)同意筹建成立letou乐投_乐投letou_乐投letou官网,20162月取得中国银行业监督管理委员会浙江银监局颁发的B0869H333040001号《中华人民共和国金融许可证》,2016427日取得嘉兴市市场监督管理局换发的统一社会信用代码证为9133048214667754031/1)的《营业执照》。

        本行于20189月经中国银监会嘉兴监管分局《关于letou乐投_乐投letou_乐投letou官网变更注册资本的批复》(嘉银监复[2018]93号)同意将未分配利润91,448,444.00元转增资本,注册资本由428,140,697.00元人民币增加到519,589,141.00元人民币,2018123日取得嘉兴市市场监督管理局换发的统一社会信用代码证为9133048214667754031/1)的《营业执照》。

        本行注册资本为人民币519,589,141.00元,实收资本519,589,141.00元。

        第三节  业务经营情况及主要财务指标摘要

        一、业务经营情况

        (一)资产状况

        20181231日资产总计2,748,559.28万元,比上年同期2,753,167.27万元减少了4,607.99万元,降低0.17%。其中报告期末,各项贷款余额为157.14亿元,比年初增加13.10亿元,增幅9.09%。各项贷款占期末资产总额的57.17%,比年初上升4.85个百分点。

        (二)负债状况

        20181231日负债总额2,521,672.70万元,比上年同期2,551,394.99万元减少29,722.29万元,减少1.16%。其中报告期末,各项存款余额232.61亿元,比年初增加0.22亿元,增幅0.09%。我行各项存款增长缓慢,存款增量集中在定期储蓄存款、单位活期存款和银行卡存款。定期存款占比59.70%,比年初占比上升了0.56个百分点。

        (三)损益状况

        2018年实现利润总额34,185.46万元,比上年同期30,384.93万元增加3,800.53万元,上升12.51%。当年实现净利润23,651.62万元,比上年同期25,999.67万元减少2,348.05万元,下降9.03%

        (四)资本的构成及其变化情况

        所有者权益期末226,886.58万元,比期初201,772.29万元增加25,114.30万元,增长12.45%

        (五)其他财务信息情况

        根据2017年度利润分配方案,按2017年度净利润259,996,716.84元的10%提取法定盈余公积25,999,671.68元,净利润的10%提取任意盈余公积25,999,671.68元,净利润的20%提取51,999,343.37元作为一般风险准备金;以2017年末总股本485,597,392.00元(股)为基数。当年未分配利润按每股0.14元分配股利,其中:转增股金方式分红按每股0.07元分配,现金方式分红按每股0.07元分配,分配现金股利33,991,817.44元,转增股本33,991,749.00元。

        二、主要财务指标

                                                         单位:万元

        项目

        2017

        2018

        总资产

        2753167.27

        2748559.28

        各项贷款

        1440372.44

        1571364.88

        总负债

        2551394.99

        2521672.70

        各项存款

        2323877.30

        2326132.82

        所有者权益

        201772.28

        226886.59

        每股净资产

        4.16

        4.37

        营业收入

        70158.56

        849651.16

        利润总额

        30384.93

        34185.46

        净利润

        25999.67

        23651.62

        资产利润率(%

        1.00

        0.87

        资本利润率(%

        13.54

        10.72

        成本收入比(%

        33.42

        31.29

        不良贷款率(%

        1.41

        1.5

        贷款拨备覆盖率(%

        435.81

        416.05

        贷款拨备率(%

        6.14

        6.23

        第四节  风险管理情况

        一、信用风险管控情况:2018年末,本行五级不良贷款余额23537万元,比年初增加3260万元,不良率1.5%,比年初上升0.09百分点。2018年受工业厂房、个人住房价格上升,抵质押物价值得到提升,处置抵押受偿率基本能覆盖贷款本息。但从本行全年信用风险的变化趋势来看,前几年受盲目投资、担保承担等影响,个别大额信贷企业隐性风险暴露;少数信贷客户经营困难,存在跨月欠息或贷款逾期情况,风险难以改观;受中美贸易战的影响,一些出口型企业定单减少,持续经营受到一定影响。

        二、市场风险管控情况:从市场风险来看,状况良好。12月末,本行累计外汇敞口头寸比例1.28%,远远低于20%的警戒线;利率风险敏感度-21.61%,均达到好银行监管指标。

        三、操作风险管控情况:从2018年度开展的各类检查和不良贷款问责情况检查来看,发现本行在存款及柜面业务、授信业务、票据业务等方面还存在着不足。在应收账款质押贷款专项检查中发现存在骗贷情况。除了经济下行、产业政策调整等不可控的因素外,操作风险是银行产生信用风险的根本来源,须进一步加强操作风险的管理。

        四、流动性风险管控情况:本行通过加强月、季等时点的监测,制定流动性风险管理办法和流动性风险应急处置预案,开展流动性压力测试、流动性风险演练,流动性各主要监管指标控制较好,总体流动性充足。2018年末,流动性比例66.7%、优质流动资产比例340.74%,远远高于监管指标25%100%的要求;流动性缺口率54.36%,满足一般不应低于-10.00%的监管指标要求。

        第五节  资本管理情况及措施

        一、资本管理情况:2018年末,本行资本充足率为13.16%,比年初上升0.61个百分点,高于监管部门最低监管标准2.66个百分点;核心一级资本充足率(一级资本充足率)为12.08%,比年初上升0.64个百分点,高于监管部门最低监管标准4.58个百分点;资本充足整体情况良好,各项指标符合监管要求。

        二、资本充足情况

                                                      单位:万元

        项目

        2017

        2018

        资本净额

        218682.8

        247085.52

        核心一级资本净额

        199430.73

        226886.59

        一级资本净额

        199430.73

        226886.59

        加权风险资产总额

        1743154.23

        1878046.11

        核心一级资本充足率(%

        11.44

        12.08

        一级资本充足率(%

        11.44

        12.08

        资本充足率(%

        12.55

        13.16

        三、资本管理主要措施

        (一)建立健全资本约束机制,优化资金投向。通过运用经济资本管理工具,努力提高资产质量,提升经济资本回报率。根据市场风险状况,科学合理确定各产业风险权重,资金配置要向风险权重低、产业发展好的行业倾斜。建立合理的绩效考核机制,积极引领业务发展向低资本转移。

        (二)加强精细化管理,提高经营效益。按照准确分类提足拨备做实利润资本充足率达标的监管要求,积极做好财务预决算,稳步推进管理会计在经营管理中应用,合理优化成本核算,严格控制运营成本,通过精细化管理提升盈利能力,提高资本补充能力。

        (三)强化合规管理,提升合规文化建设。围绕道德修养、职业纪律、专业技能等方面,科学制定教育培训方案,利用道德讲堂、业务培训、合规测试等方式,把合规创造价值合规人人有责化为全员的自觉行动,严防操作风险。积极开展合规培训,加强对合规风险管理人员的考核评价,增强合规风险管理的针对性和有效性。要促使全行牢固树立全员主动合规合规创造价值的理念,增强合规意识。

        (四)加强风险防范,完善内控体系。一是提高风险管控的预判、控制能力。摸清存量信贷客户的风险状况,时刻保持风险控制和处置的高压态势。二是加大违责追究力度。强化对贷款风险尽职免责实施细则、贷款管理责任追究办法的应用,特别加大因主观原因造成风险的责任追究力度。三是加强潜在风险监测管理。通过摸清支行部潜在风险的现状,列出风险名单,落实支行抓好风险化解,每月做好对信贷客户梳理监测分析,抓好督促协调管理。严格合规操作程序,防范市场风险和操作风险,推进各项业务稳健运作。

        四、资本压力测试情况:本行以20181231日为基点,测试币种为本外币,压力情景假设分轻微压力、中度压力和重度压力三种,以12月末G40资本充足率汇总表为基础。情景设置通过资本净额下降、表内表外风险加权风险资产增加、市场、操作风险增加等因素,对资本状况作出合理判断,确保资本能及时应对业务发展、风险产生带来的资本压力,进一步采取的有效管控措施确保资本达标。

        从单一指标、组合指标,分轻度、中度、重度三个层面来分析,总体本行资本运行良好,在一定风险压力的测试下,仍达到监管部门的监管要求,但在盈利能力下降明显、不良贷款持续反弹且造成巨大损失的情况下,资本可能面临更为艰巨的压力,需要引起重视。从目前的压力测试及运行状况来看,资本处于较高的水平,不会产生资本运行风险,资本能保障业务经营。

        第六节  股本变动和股东情况

        一、报告期内股本变动情况

        截止2018年未,本行股份总额519,589,141股,比年初增加33,991,749,具体变动情况如下:

        实施股权红利分配,根据本行第四次股东大会《关于审议通过<平湖乐投letou2017年度利润分配方案>的决议》,本行于20184月完成对在册的485,597,392股股金分红以转增股金方式按每股0.07元分配,增加股金33,991,749股。

         二、股权转让情况

        2018年度共发生6户股东的股权转让,涉及股权1,876,690股。

         三、股权结构情况

        截止20181231日股权结构如下:

        股东分类

        股本(元)

        结构(%

        股东数量()

        法人持股

        251,588,835.00

        48.42

        109

        社会自然人持股

        176,112,277.00

        33.9

        984

        职工自然人持股

        91,888,029.00

        17.68

        471

        股本合计

        519,589,141.00

        100

        1,564

          四、最大十名股东及持股情况

        最大十名法人股东持股129,386,217.00元,持股比例24.89%,最大十名自然人股东持股16,605,841.00元(实际有11位股东,最后三位同金额),持股比例3.20%。具体如下:

           

        1、最大十名法人股东及持股情况表

          单位名称

        持股金额(元)

        持股比例(%

        浙江华城实业投资集团有限公司

        26,044,771.00

        5.01

        金健峰集团有限公司

        19,158,836.00

        3.69

        浙江红马铸造有限公司

        17,302,917.00

        3.33

        浙江马宝狮服饰股份有限公司

        15,795,632.00

        3.04

        嘉兴荣晟实业投资有限公司

        15,795,632.00

        3.04

        嘉兴永成制衣有限公司

        12,038,825.00

        2.32

        浙江晨光电缆股份有限公司

        7,449,632.00

        1.43

        平湖市琨梦达制衣有限公司

        6,664,143.00

        1.28

        平湖市欧瑞服饰有限公司

        4,849,672.00

        0.93

        平湖市斯迈克机械制造有限公司

        4,286,157.00

        0.82

        合计

        129,386,217.00

        24.89

         2、最大十名自然人股东及持股情况表

        姓名

        持股金额(元)

        持股比例(%

        黄晨昱

        4,849,678.00

        0.93

        王忠良

        1,465,114.00

        0.28

        曹秀芳

        1,454,875.00

        0.28

        王月光

        1,306,924.00

        0.25

        何雪根

        1,306,924.00

        0.25

        侯彤彤

        1,178,015.00

        0.23

        叶金华

        1,117,875.00

        0.22

        李小弟

        981,609.00

        0.19

        孙莉霞

        981,609.00

        0.19

        王志根

        981,609.00

        0.19

        王仕明

        981,609.00

        0.19

        合计

        16,605,841.00

        3.2

         注:股金为981,609.00元的股东有三位,故前十大自然人股东实际有十一位股东。

        第七节  公司治理

        一、报告期内股东大会召开情况

            报告期内, 2018426日,本行召开平湖乐投letou一届四次股东大会,会议全票通过7项议案。

        2018828日召开了平湖乐投letou一届五次临时股东大会,会议全票通过3项议案。

        二、董事会构成及工作情况

        (一)董事会构成

         第一届董事会成员共13人,其中一名职工董事为2018年调整,现有职工董事4名、外部董事7名、独立董事2名。具体情况如下:

        姓名

        性别

        工作单位

        担任职务

        性质

        何雪根

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        董事长

        职工董事

        张伟中

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        行长

        职工董事

        赵斌

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        副行长

        职工董事

        沈华君

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        副行长

        职工董事

        王泉平

        浙江马宝狮服饰股份有限公司

        董事长

        外部董事

        叶金华

        嘉兴今泰服饰有限公司

        董事长

        外部董事

        冯荣华

        浙江荣晟环保纸业股份有限公司

        董事长

        外部董事

        朱水良

        浙江晨光电缆股份有限公司

        董事长、总经理

        外部董事

        张祥林

        浙江华城实业投资集团有限公司

        董事长、总经理

        外部董事

        郭红杰

        平湖市钟埭街道大力村

        党委书记

        外部董事

        李伟峰

        浙江红马铸造有限公司

        总经理

        外部董事

        朱静远

        原嘉兴银监(现已退休)

        独立董事

        独立董事

        邵志华

        浙江电大平湖学院、平湖社区学院

        院长

        独立董事

         (二)董事会运行情况

        2018年度共召开4次董事会会议和1次董事会临时会议,分别为第一届董事会第十次至第十三次会议和第一届董事会第一次临时会议,会议到会人数、表决程序和会议次数符合贵行章程要求。一届十次董事会审议通过了《平湖乐投letou2017年度经营层工作报告》《平湖乐投letou2017年度董事会工作报告》《平湖乐投letou2017年度财务决算和2018年度财务预算报告》《平湖乐投letou2017年度利润分配方案》;《平湖乐投letou关于2017年度机构规划执行情况和2018年度机构规划报告》《平湖乐投letou2017年度经营和风险情况分析报告》《关于召开平湖乐投letou一届四次股东大会的报告》《平湖乐投letou闲置资产处置报告》《平湖乐投letou2017年度信息披露报告》《平湖乐投letou2017年度资本执行情况和2018年度资本规划报告》《平湖乐投letou关于本行与关联方2017年度日常关联交易执行情况及2018年度日常关联交易预计的报告》《平湖乐投letou2017年度反洗钱工作情况及2018年度反洗钱工作计划》《平湖乐投letou2017年末资本压力测试报告》《平湖乐投letou2018年度薪酬分配管理办法》《平湖乐投letou2018年度支行行长绩效薪酬考核管理暂行办法》《平湖乐投letou2017年度流动性风险管理审计报告》《平湖乐投letou2017年度消费者权益保护工作报告》《平湖乐投letou2017年度战略发展规划实施情况评估报告》《关于购买广州地铁集团有限公司2018 年度第一期中期票据19个报告。一届十一次董事会审议通过了《平湖乐投letou2018年一季度工作报告》《平湖乐投letou2018年度大额授信增减情况报告》2个报告。一届十二次董事会审议通过了《平湖乐投letou2018年上半年度工作报告》《平湖乐投letou2018年上半年度资本执行情况报告》《平湖乐投letou2018年上半年度反洗钱工作情况报告》《平湖乐投letou闲置资产处置报告》《平湖乐投letou2018年上半年度审计工作报告》《平湖乐投letou2018年上半年度流动性压力测试的报告》《平湖乐投letou2018年上半年日常关联交易执行情况及2018年下半年日常关联交易预计的报告》《平湖乐投letou关于呆账贷款核销计划的报告》《平湖乐投letou关于2018年度风险偏好和风险限额的报告》《平湖乐投letou关于修订章程的报告》《平湖乐投letou关于修订董事会议事规则》的报告》《平湖乐投letou关于设立董事会三农金融委员会的报告》《letou乐投_乐投letou_乐投letou官网董事会三农金融委员会议事规则》《关于调整平湖乐投letou第一届董事会各专门委员会等组织及人员组成的报告》《关于修订平湖乐投letou董事会闭会期间董事长授权书的报告》《关于召开平湖乐投letou一届五次股东大会的报告》《关于朱颂华同志辞去本行行长职务的报告》《提名与薪酬委员会关于提名聘任本行行长、副行长的报告》18介报告。一届十三次董事会审议通过了《平湖乐投letou2018年三季度工作报告》《平湖乐投letou2018年三季度资本规划执行情况报告》《平湖乐投letou2018年三季度审计工作报告》《平湖乐投letou2018年三季度流动性压力测试报告》《平湖乐投letou关于本行与关联方2018年前三季度日常关联交易执行情况及2018年第四季度日常关联交易预计的报告》《平湖乐投letou关于呆账核销计划报告》《letou乐投_乐投letou_乐投letou官网信贷管理办法》《关于平湖乐投letou独山港支行金桥分理处迁址更名的报告》《平湖乐投letou关于向农发行发行申请支农转贷款的报告》9个报告。临时董事会审议通过了《平湖乐投letou2018年呆账核销计划》《关于中嘉华宸能源有限公司不良贷款提前核销的报告》两个报告。为提高决策效率和运行质量,董事会下设战略发展委员会、风险管理委员会、审计委员会、提名和薪酬委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护委员会、三农金融委员会并制定各委员会议事规则和工作职责,为董事会决策提供支持。

        (三)董事会下设专门委员会

            董事会下辖的7个专门委员会职能,2018年增设三农金融委员会,2018年专门委员会召开会议履行职责情况如下:

            2018年共召开了3次董事会提名与薪酬委员会会议,4次董事会审计委员会会议,2次董事会战略发展委员会会议,4次董事会关联交易控制委员会会议,5次董事会风险管理委员会会议,1次董事会消费者权益保护委员会会议,1次董事会三农金融委员会会议以及50次董事会授信管理委员会会议召开时间、通知以及议事程序方面都符合制度文件要求。

        三、监事会的构成及工作情况

         (一)监事会构成

          第一届监事会成员共9名,其中外部监事6名,职工代表监事3。具体情况如下:

        姓名

        性别

        工作单位

        职务

        类别

        陈家平

        letou乐投_乐投letou_乐投letou官网

        监事长

        职工监事

        龚亚芬

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        人力资源部总经理

        职工监事

        吕勇其

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        电子银行部总经理

        职工监事

        包卫华

        平湖市乍浦镇雅山社区

        党总支书记

        外部监事

        李金喜

        金健峰集团有限公司

        董事长

        外部监事

        侯彤彤

        平湖市海天配餐有限公司

        董事长

        外部监事

        徐永法

        嘉兴永成制衣有限公司

        监事

        外部监事

        陶云初

        嘉兴市多凌金牛制衣有限公司

        总经理

        外部监事

        彭桂龙

        浙江省平湖市晶鑫服饰工艺品有限公司

        董事长

        外部监事

         (二)监事会运行情况

        本年度共召开了4次监事会会议,具体为第一届监事会第十次至第十三次会议。会议审议议题有:一届十次监事会审议通过了《平湖乐投letou2017年度经营层工作报告》、《平湖乐投letou2017年度董事会工作报告》、《平湖乐投letou2017年度财务决算和2018年度财务预算报告》、《平湖乐投letou2017年度利润分配方案》、《平湖乐投letou2017年度监事会工作报告》、《平湖乐投letou监事会关于董事会2017年度战略发展规划和实施情况的评估报告》、《平湖乐投letou监事会关于董事、监事、高管人员2017年度履职评价的报告》、《平湖乐投letou监事会关于董事会及专门委员会、高级管理层2017年度履职综合评价的报告》;一届十一次监事会审议通过了《平湖乐投letou2018年一季度工作报告》;一届十二次监事会审议通过了《平湖乐投letou2018年上半年度工作报告》、《平湖乐投letou2018年上半年度审计工作报告》、《平湖乐投letou关于修订章程的报告》;一届十三次监事会审议通过了《平湖乐投letou2018年三季度工作报告》、《平湖乐投letou2018年三季度审计工作报告》。

        四、高级管理层

         本行建立了行长工作制度,明确行长与董事会及下设的各专门委员会、监事会的关系。现有的规章制度一方面能保证行长有充分的经营自主权,另一方面又促使其带领的高级管理层工作均在董事会、监事会的监督之下,认真履行经营职责,业务经营得到较好发展,基本完成了董事会会议通过的各项经营目标。本行设行长1名、副行长3名,副行长协助行长工作。本行共有12

        个职能部门,1家营业部,12家支行。

        第八节  重要事项

        一、未决诉讼形成的或有事项

        1.截至20181231日,本行作为原告的诉讼涉及标的金额累计16,565.11万元,具体可收回金额尚无法估计。

        2.截至资产负债表日,本行无作为被告的重大未决诉讼事项。

        二、关联方关系

        1.存在控制关系的关联方

        本行不存在具有控制关系的关联方。

        2.不存在控制关系的关联方

        三、关联交易情况

        截止20181231日,本行关联方贷款余额40,748.95万元。

        1.一般关联交易

        单位:万元

        序号

        借款人

        关联人

        关联关系

        五级形态

        贷款余额

        贷记卡余额

        1

        吴永元

        王泉平

        董事近亲属

        正常

        38.13

        -

        2

        邵文权

        邵文权

        支行行长

        正常

        137.2

        0.05

        3

        凌园

        邵文权

        支行行长近亲属

        正常

        30

        -

        4

        倪勤健

        倪勤健

        乍浦支行客户经理

        正常

        30

        0.01

        5

        谢骏

        谢骏

        黄姑支行客户经理

        正常

        16

        1.12

        6

        高旻

        高旻

        营业部客户经理

        正常

        55

        -

        7

        归士卿

        归士卿

        乍浦支行客户经理

        正常

        23.5

        0.1

        8

        吴晓建

        吴晓建

        新仓支行客户经理

        正常

        8.39

        -

        9

        赵峰

        赵峰

        当湖支行客户经理

        正常

        14.88

        -

        10

        沈兰

        沈兰

        经开支行客户经理

        正常

        18.03

        -

        11

        缪超

        缪超

        经开支行客户经理

        正常

        139.03

        0.06

        12

        庄莹

        庄莹

        黄姑支行客户经理

        正常

        8

        0.21

        13

        钱伟

        钱伟

        支行行长

        正常

        28

        0.01

        14

        陆江峰

        陆江峰

        林埭支行客户经理

        正常

        63.82

        -

        15

        李志强

        李志强

        曹桥支行客户经理

        正常

        9.57

        -

        16

        计微燕

        计微燕

        广陈支行客户经理

        正常

        10.55

        0.34

        17

        陈洁

        陈洁

        黄姑支行客户经理

        正常

        28.86

        -

        18

        浙江晨光电缆股份有限公司

        朱水良

        董事控制的企业

        正常

        6,800.00

        -

        19

        嘉兴今泰服饰有限公司

        叶金华

        董事控制的企业

        正常

        900

        -

        20

        浙江红马铸造有限公司

        李伟峰

        董事控制的企业

        正常

        4,000.00

        -

        21

        浙江省平湖市晶鑫服饰工艺品有限公司

        彭桂龙

        监事控制的企业

        正常

        100

        -

        22

        金健峰集团有限公司

        李金喜

        监事控制的企业

        正常

        6,100.00

        -

        23

        平湖白沙湾包装有限公司

        朱水良

        董事控制的企业

        正常

        980

        -

        24

        平湖市澳多奇农庄有限公司

        李伟峰

        董事控制的企业

        正常

        800

        -

        25

        浙江红马重型机械制造有限公司

        李伟峰

        董事控制的企业

        正常

        1,300.00

        -

        26

        平湖市天利制衣有限公司

        朱跃良

        支行行长关联的企业

        正常

        1,180.00

        -

        27

        平湖市辰龙精密铸造厂

        李伟峰

        董事控制的企业

        正常

        490

        -

        合计

        23,308.96

        1.9

        2.重大关联交易

        12018年度发生的单笔重大关联交易为乍浦支行陶响军于2018726日经办的浙江乍浦科技有限责任公司2700万元保证贷款,贷款到期日为2019725日,贷款五级分类为正常。乍浦支行陶响军于2018126日经办的浙江高端紧固件有限公司2500万元的抵押贷款,贷款到期日为2019125日,贷款五级分类为正常。乍浦支行陶响军于20181211日经办的浙江高端紧固件有限公司2490万元的抵押贷款,贷款到期日为20191210日,贷款五级分类为正常。

        2)累计余额超过资本净额5%的重大关联交易:主要非自然人股东平湖市华城制衣有限公司及其下属企业包括平湖华城茂麓制衣有限公司、平湖圣雷克大酒店有限责任公司、浙江乍浦科技有限责任公司、浙江高端紧固件有限公司期末贷款余额合计17,440.00万元。

         四、其他重大事项说明

        (一)本年度企业所得税尚未经汇算清缴,具体应缴金额最终以税务机关核定为准,实际交纳的金额与计提金额差异将影响当期损益。

        (二)股东所持本行股份质押、冻结情况

        截至20181231日,本行股东股权质押76户,金额8556.46万元;本行股东股权冻结9户,金额819.36万元。

         五、本行董事、监事、高级管理人员受到监管部门和司法部门处罚情况

        报告期内,本行及本行董事、监事、高级管理人员没有受到对本行经营产生重大影响的相关监管部门和司法部门处罚情况。

        第九节  财务会计报告

        一、资产负债表

        期末余额

        年初余额

        负债和所有者权益(或股东权益)

        期末余额

        年初余额

        资产:

         

         

        负债:

         

         

        现金及存放中央银行款项

        4,008,331,469.21

        3,596,953,406.04

        向中央银行借款

         

         

        贵金属

         

         

        联行存放款项

         

        68,283.07

        存放联行款项

        174,153.04

         

        同业及其他金融机构存放款项

        4,708,740.17

        27,373,620.87

        存放同业款项

        1,474,850,713.69

        1,965,471,403.15

        拆入资金

         

         

        拆出资金

        68,316,000.00

        47,068,400.00

        卖出回购金融资产款

        298,000,000.00

        1,031,000,000.00

        交易性金融资产

         

         

        吸收存款

        23,261,328,197.92

        23,238,772,991.09

        衍生金融资产

         

         

        应付职工薪酬

        37,912,521.31

        27,113,842.85

        买入返售金融资产

        500,000,000.00

        645,130,000.00

        应交税费

        49,109,379.21

        79,629,715.76

        应收款项类金融资产

         

        130,000,000.00

        应付利息

        553,576,730.43

        588,404,183.90

        应收利息

        103,921,873.10

        99,145,751.27

        其他应付款

        45,146,779.04

        61,231,500.32

        其他应收款

        31,243,415.15

        37,419,437.81

        持有待售负债

         

         

        持有待售资产

         

         

        预计负债

         

         

        发放贷款和垫款

        14,734,372,193.74

        13,520,031,279.16

        应付债券

         

         

        可供出售金融资产

        3,927,413,370.00

        4,086,892,960.00

        递延所得税负债

        7,885,184.45

        6,522,399.11

        持有至到期投资

        2,084,006,968.89

        2,844,094,305.10

        其他负债

        959,059,447.67

        453,833,334.33

        长期股权投资

         

         

        负债合计

        25,216,726,980.20

        25,513,949,871.30

        投资性房地产

         

         

        所有者权益(或股东权益):

         

         

        固定资产

        290,723,672.87

        276,601,579.03

        实收资本(或股本)

        519,589,141.00

        485,597,392.00

        在建工程

        2,909,156.50

        14,572,705.16

        其中:法人股股本

        251,588,835.00

        235,706,953.00

        无形资产

        18,039,958.80

        18,323,028.35

            自然人股股本

        268,000,306.00

        249,890,439.00

        长期待摊费用

        21,816,947.73

        23,099,336.14

        资本公积

        17,426,498.16

        17,426,498.50

        抵债资产

         

        452,352.34

        减:库存股

         

         

        递延所得税资产

        217,919,062.69

        225,187,762.35

        其他综合收益

        17,152,081.33

        -31,130,759.31

          其他资产

        1,553,849.97

        1,229,017.70

        盈余公积

        450,389,865.09

        398,390,521.73

         

         

         

        一般风险准备

        450,137,369.88

        397,802,276.51

         

         

         

        未分配利润

        814,170,869.72

        749,636,922.87

         

         

         

        所有者权益(或股东权益)合计

        2,268,865,825.18

        2,017,722,852.30

        资产总计

        27,485,592,805.38

        27,531,672,723.6

        负债和所有者权益(或股东权益)总计

        27,485,592,805.38

        27,531,672,723.60

        二、利润表

        项目

        本期金额

        上期金额

        一、营业收入

        849,651,602.87

        701,585,566.37

        (一)利息净收入

        519,681,007.36

        419,645,001.07

        利息收入

        969,803,296.62

        889,295,413.37

        利息支出

        450,122,289.26

        469,650,412.30

        (二)手续费及佣金净收入

        23,452,440.16

        24,131,793.84

        手续费及佣金收入

        30,663,473.71

        32,455,954.43

        手续费及佣金支出

        7,211,033.55

        8,324,160.59

        (三)其他收益

        (四)投资收益(损失以"-"号填列)

        298,145,002.30

        257,697,268.61

        其中:对联营企业和合营企业的投资收益

        (五)公允价值变动收益(损失以"-"号填列)

        (六)汇兑收益(损失以“-”号填列)

        6,380,072.37

        -4,754,362.83

        (七)其他业务收入

        1,489,305.55

        1,513,700.76

        (八)资产处置收益(损失以“-”号填列)

        503,775.13

        3,352,164.92

        二、营业支出

        501,016,800.86

        390,877,710.61

        (一)税金及附加

        7,014,231.94

        5,574,532.26

        (二)业务及管理费

        265,864,594.40

        233,011,844.69

        (三)资产减值损失

        227,487,284.52

        151,656,973.66

        (四)其他业务成本

        650,690.00

        634,360.00

        三、营业利润(亏损以“-”号填列)

        348,634,802.01

        310,707,855.76

        加:营业外收入

        1,537,797.23

        1,065,178.65

        减:营业外支出

        8,317,955.06

        7,923,684.91

        四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)

        341,854,644.18

        303,849,349.50

        减:所得税费用

        105,338,444.16

        43,852,632.66

        五、净利润(净亏损以“-”号填列)

        236,516,200.02

        259,996,716.84

        六、其他综合收益的税后净额

        48,282,840.64

        -17,381,990.37

        (一)以后不能重分类进损益的其他综合收益

        0.00

        0.00

            1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动

            2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

        (二)以后能重分类进损益的其他综合收益

        48,282,840.64

        -17,381,990.37

            1.权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额

            2.可供出售金融资产公允价值变动损益

        48,282,840.64

        -17,381,990.37

            3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益

            4.现金流量套期损益的有效部分

              5.外币财务报表折算差额

              6.其他

        七、综合收益总额

        284,799,040.66

        242,614,726.47

        八、每股收益:

        (一)基本每股收益

        (二)稀释每股收益

        三、现金流量表

        项目

        行次

        本期金额

        上期金额

        项目

        行次

        本期金额

        上期金额

        一、经营活动产生的现金流量:

        1

         

         

            购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金

        25

        71,827,035.43

        44,079,290.19

            客户存款和同业存放款项净增加额

        2

        177,956.94

        1,979,147,451.09

        支付其他与投资活动有关的现金

        26

         

         

            向中央银行借款净增加额

        3

         

         

         投资活动现金流出小计

        27

        1,121,393,961.64

        1,128,087,162.48

            向其他金融机构拆入资金净增加额

        4

         

         

        投资活动产生的现金流量净额

        28

         -822,745,184.21

        -867,037,728.95

            收取利息、手续费及佣金的现金

        5

        1,010,019,013.99

        940,657,711.43

        三、筹资活动产生的现金流量:

        29

         

         

        回购业务资金净增加额

        6

        733,000,000.00

         

         吸收投资收到的现金

        30

        33,991,749.00

        27,486,726.00

            收到其他与经营活动有关的现金

        7

        786,459,357.24

        477,793,123.89

            其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金

        31

         

         

              经营活动现金流入小计

        8

        2,529,656,328.17

        3,397,598,286.41

            发行债券收到的现金

        32

         

         

            客户贷款及垫款净增加额

        9

        1,214,340,914.58

        1,119,593,624.43

            收到其他与筹资活动有关的现金

        33

         

         

            存放中央银行和同业款项净增加额

        10

        -17,564,221.05

        285,472,110.60

         筹资活动现金流入小计

        34

        33,991,749.00

        27,486,726.00

            返售业务资金净增加额

        11

        -145,130,000.00

         

            偿还债务支付的现金

        35

         

         

            支付利息、手续费及佣金的现金

        12

        422,505,869.34

        676,244,632.79

            分配股利、利润或偿付利息支付的现金

        36

        33,991,817.44

        32,067,746.62

            支付给职工以及为职工支付的现金

        13

        168,102,354.63

        89,011,413.67

            支付其他与筹资活动有关的现金

        37

         

         

            支付的各项税费

        14

        142,873,012.65

        146,964,031.67

         筹资活动现金流出小计

        38

        33,991,817.44

        32,067,746.62

            支付其他与经营活动有关的现金

        15

        71,243,076.50

        102,377,289.50

         筹资活动产生的现金流量净额

        39

        -68.44

        -4,581,020.62

        经营活动现金流出小计

        16

        1,856,371,006.65

        2,419,663,102.66

        四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

        40

        6,380,072.37

        -4,754,362.83

        经营活动产生的现金流量净额

        17

            673,285,321.52

            977,935,183.75

        五、现金及现金等价物净增加额

        41

        -143,079,858.76

        101,562,071.35

        二、投资活动产生的现金流量

        18

         

         

            加:期初现金及现金等价物余额

        42

          2,423,805,267.59

        2,322,243,196.24

        收回投资收到的现金

        19

         

         

        六、期末现金及现金等价物余额

        43

          2,280,725,408.83

        2,423,805,267.59

        取得投资收益收到的现金

        20

        298,145,002.30

        257,697,268.61

         

         

         

         

            处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额

        21

        503,775.13

        3,352,164.92

         

         

         

         

            收到其他与投资活动有关的现金

        22

         

         

         

         

         

         

        投资活动现金流入小计

        23

        298,648,777.43

        261,049,433.53

         

         

         

         

            投资支付的现金

        24

        1,049,566,926.21

        1,084,007,872.29

         

         

                       -  

                       -  

         

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